{"id":25131,"date":"2024-04-17T00:54:00","date_gmt":"2024-04-17T04:54:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.volarisgroup.com\/acquired-knowledge\/inovando-no-mundo-do-gerenciamento-de-riscos\/"},"modified":"2025-01-31T20:52:57","modified_gmt":"2025-02-01T01:52:57","slug":"inovando-no-mundo-do-gerenciamento-de-riscos","status":"publish","type":"acquired-knowledge","link":"https:\/\/www.volarisgroup.com\/pt-br\/acquired-knowledge\/inovando-no-mundo-do-gerenciamento-de-riscos\/","title":{"rendered":"Inovando no Mundo do Gerenciamento de Riscos"},"content":{"rendered":"

O risco financeiro pode surgir repentinamente e de v\u00e1rias formas para as empresas, seja ele econ\u00f4mico, geopol\u00edtico ou ambiental. E, embora os operadores experientes saibam que fazer neg\u00f3cios nunca \u00e9 isento de riscos, a capacidade de entender e gerenciar os riscos atuais e potenciais pode apresentar enormes vantagens para os l\u00edderes que desejam tomar decis\u00f5es com confian\u00e7a.<\/p>\n

O gerenciamento adequado dos riscos pode ter um impacto enorme nos resultados dos neg\u00f3cios. Nos setores de servi\u00e7os financeiros e seguros, a detec\u00e7\u00e3o ou omiss\u00e3o de uma informa\u00e7\u00e3o essencial durante o processo de dilig\u00eancia pr\u00e9via pode resultar em ganhos ou perdas materiais significativos. Para outros tipos de empresas, a decis\u00e3o de explorar uma oportunidade de neg\u00f3cios com novos fornecedores ou clientes requer um entendimento do risco da cadeia de suprimentos ou do risco de cr\u00e9dito.<\/p>\n

A Company Watch<\/strong>, empresa de propriedade da Volaris, est\u00e1 enraizada no mundo do gerenciamento de riscos e se esfor\u00e7a continuamente para se manter no topo dos mais recentes desenvolvimentos tecnol\u00f3gicos que possam atender aos clientes. Como muitas empresas da Volaris que s\u00e3o especialistas em seus mercados verticais, os clientes da Company Watch valorizam seu conhecimento especializado. Desde 1998, a Company Watch tem sido capaz de prever com anteced\u00eancia quase 90% das insolv\u00eancias p\u00fablicas do Reino Unido. A empresa tornou-se parte do Volaris Group em mar\u00e7o de 2022<\/a> e manteve sua posi\u00e7\u00e3o de l\u00edder de mercado, acompanhando a inova\u00e7\u00e3o em um cen\u00e1rio digital em constante mudan\u00e7a.<\/p>\n

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A Company Watch, de propriedade da Volaris, \u00e9 uma fornecedora premiada de an\u00e1lises financeiras. (Cr\u00e9dito da foto: CICM British Credit Awards<\/a>) <\/em><\/p>\n

O objetivo da empresa \u00e9 ajudar os clientes a prever riscos financeiros antes que eles se transformem em perdas financeiras. O provedor de software Data as a Service (DaaS) mant\u00e9m um banco de dados de cinco milh\u00f5es de empresas no Reino Unido – o que corresponde essencialmente a todo o banco de dados corporativo do mercado brit\u00e2nico. Dentro desse banco de dados, a Company Watch oferece dilig\u00eancia pr\u00e9via e avalia\u00e7\u00e3o de risco financeiro em nome dos clientes.<\/p>\n

Craig Evans<\/strong> tornou-se CEO da Company Watch em novembro de 2022, logo ap\u00f3s os propriet\u00e1rios anteriores terem vendido a empresa para a Volaris e o CEO anterior ter decidido mudar para um novo empreendimento. Ele chegou ao cargo com profunda experi\u00eancia na \u00e1rea, tendo sido anteriormente diretor administrativo de um concorrente do mesmo segmento.<\/p>\n

A revista Acquired Knowledge<\/em> conversou com Evans para discutir a aplica\u00e7\u00e3o do machine learning pela empresa e como sua equipe mant\u00e9m uma vantagem inovadora.<\/p>\n

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O que significa para o seu produto ser de miss\u00e3o cr\u00edtica no cen\u00e1rio econ\u00f4mico atual?<\/h3>\n

\u00c9 um bom momento para as pessoas usarem nosso produto. Com as conversas sobre recess\u00e3o e quest\u00f5es relacionadas \u00e0 infla\u00e7\u00e3o, o gerenciamento de riscos \u00e9 uma grande quest\u00e3o no momento em todos os mercados globais, n\u00e3o apenas no Reino Unido. Estamos na frente e no centro de muitas organiza\u00e7\u00f5es, por exemplo, quando elas est\u00e3o fazendo a devida dilig\u00eancia em seus clientes e fornecedores existentes.<\/p>\n

O machine learning est\u00e1 integrado ao produto de software da Company Watch. Como ele se torna parte de uma ferramenta \u00fatil para os clientes?<\/h3>\n

Estamos usando o machine learning para ajudar a aprimorar nosso produto desde 2017. No Reino Unido, os registros financeiros das empresas cont\u00eam uma mistura de dados financeiros e textos – descrevendo o desempenho da empresa, os desafios que ela enfrenta e como os propriet\u00e1rios veem o futuro.<\/p>\n

Normalmente, os coment\u00e1rios verbais representam cerca de dois ter\u00e7os das informa\u00e7\u00f5es. O outro ter\u00e7o das informa\u00e7\u00f5es consiste nos dados financeiros – a demonstra\u00e7\u00e3o de lucros e perdas e o balan\u00e7o patrimonial. Os dados de lucros e perdas e do balan\u00e7o patrimonial s\u00e3o digitados e os dados passam por um algoritmo.<\/p>\n

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Software de an\u00e1lise financeira da Company Watch. (Cr\u00e9dito da imagem: site da Company Watch) <\/em><\/p>\n

Observamos que nenhum player do nosso segmento havia usado machine learning ou IA para analisar textos. Assim, a Company Watch desenvolveu um algoritmo de machine learning para criar uma an\u00e1lise de sentimento – uma pontua\u00e7\u00e3o para representar as tend\u00eancias positivas, negativas e neutras nos textos.<\/p>\n

O programa de machine learning analisa todo o texto dos documentos financeiros e, em seguida, constr\u00f3i um gr\u00e1fico de todas as palavras-chave que considera positivas e negativas. Em seguida, ele as classifica e as avalia em termos da avalia\u00e7\u00e3o geral de uma pontua\u00e7\u00e3o que vai at\u00e9 100.<\/p>\n

Ningu\u00e9m mais est\u00e1 usando o machine learning para realizar an\u00e1lise de sentimentos em nosso mercado no momento, e esse \u00e9 um dos nossos diferenciais exclusivos.<\/p>\n

-Craig Evans, CEO, Company Watch<\/p><\/blockquote>\n

Quais s\u00e3o alguns exemplos de como os clientes est\u00e3o usando essa tecnologia?<\/h3>\n

Os clientes agora podem pesquisar rapidamente diferentes frases de texto em um grande n\u00famero de registros comerciais que cont\u00eam muito texto.<\/p>\n

Por exemplo, se eu inserir o termo “contenciosos tribut\u00e1rios” no algoritmo de machine learning, ele listar\u00e1 todas as empresas que t\u00eam essa frase em suas contas financeiras. Se voc\u00ea for um investigador fiscal ou estiver em uma linha de trabalho semelhante, ele tem uma imensa capacidade de pesquisa para o seu trabalho. Ele faz todo o trabalho com muita rapidez e precis\u00e3o.<\/p>\n

Outro exemplo, desde o in\u00edcio da guerra entre a R\u00fassia e a Ucr\u00e2nia, \u00e9 que os clientes t\u00eam inserido “R\u00fassia” e “Ucr\u00e2nia” na pesquisa do banco de dados para saber se alguma empresa pode ser afetada pelo conflito.<\/p>\n

Voc\u00ea mencionou os fiscais tribut\u00e1rios como uma categoria de clientes que podem usar seu software. Quais s\u00e3o alguns outros casos de uso para clientes?<\/h3>\n

A Company Watch tem um grande portf\u00f3lio de clientes em servi\u00e7os financeiros. Os subscritores financeiros que trabalham com credores financeiros podem usar nosso produto para avaliar o risco de subscri\u00e7\u00e3o.<\/p>\n

Nosso produto pode ser usado para examinar “quebras de acordo” de empr\u00e9stimos, ou um cliente pode pesquisar a palavra “fraude” para ver se algu\u00e9m teve algum problema com fraude. Ele pode at\u00e9 mesmo verificar se a empresa est\u00e1 envolvida em outros tipos de empr\u00e9stimos ou financiamentos, como desconto de t\u00edtulos ou factoring.<\/p>\n

Al\u00e9m disso, o mercado de seguros o utilizar\u00e1 quando estiver subscrevendo riscos. Como parte da dilig\u00eancia pr\u00e9via de risco, eles verificar\u00e3o se h\u00e1 alguma men\u00e7\u00e3o nos coment\u00e1rios sobre um neg\u00f3cio que movimenta “res\u00edduos perigosos”, por exemplo. Um cliente pode querer saber: Isso aparece em suas contas? E a empresa divulgou que est\u00e1 envolvida na movimenta\u00e7\u00e3o de res\u00edduos perigosos?<\/p>\n

Como l\u00edder empresarial, como voc\u00ea garante que sua empresa permane\u00e7a inovadora e competitiva no mercado?<\/h3>\n

Para mim, a inova\u00e7\u00e3o tem a ver com mudan\u00e7as constantes e com o desafio de ser o melhor poss\u00edvel. Isso pode significar explorar maneiras de fazer as coisas de forma muito diferente.<\/p>\n

Somos um dos menores players do mercado. As empresas maiores podem levar muito tempo para se mover e mudar de dire\u00e7\u00e3o devido ao seu tamanho e, para n\u00f3s, a Company Watch tem a ver com agilidade. A inova\u00e7\u00e3o \u00e9 fundamental para isso, pois significa que podemos ter uma vis\u00e3o de futuro, podemos nos mover muito rapidamente e podemos definir as tend\u00eancias do mercado que os outros seguir\u00e3o depois.<\/p>\n

No momento, com a infla\u00e7\u00e3o, as guerras no Oriente M\u00e9dio e na Ucr\u00e2nia, a COVID-19 e at\u00e9 mesmo o risco clim\u00e1tico, h\u00e1 muitas mudan\u00e7as acontecendo na forma como nossos clientes operam seus neg\u00f3cios. Estamos constantemente nos desafiando a sermos inovadores em rela\u00e7\u00e3o \u00e0s mudan\u00e7as emergentes e a estarmos abertos a mudar a forma como fazemos as coisas. Estamos empenhando muito esfor\u00e7o na inova\u00e7\u00e3o.<\/p>\n

Queremos nos perguntar continuamente: “Como podemos melhorar nossos produtos para atender aos desafios e aos problemas que nossos clientes est\u00e3o enfrentando em seus segmentos?”<\/p>\n

-Craig Evans, CEO, Company Watch<\/p><\/blockquote>\n

Quais s\u00e3o os sistemas que voc\u00ea possui para garantir que sua equipe esteja trabalhando continuamente em inova\u00e7\u00e3o?<\/h3>\n

Depois de ingressar na Volaris, come\u00e7amos a realizar um laborat\u00f3rio de inova\u00e7\u00e3o mensal, no qual reservamos uma manh\u00e3 inteira para conversar sobre novas ideias e criar telas de inova\u00e7\u00e3o. Isso nos d\u00e1 um tempo definido para fazermos uma pausa no dia a dia e analisarmos o desenvolvimento de novos produtos e ideias.<\/p>\n

No entanto, os funcion\u00e1rios n\u00e3o precisam esperar at\u00e9 essa reuni\u00e3o para ter a oportunidade de contribuir. Eles podem enviar ideias para o centro do laborat\u00f3rio de inova\u00e7\u00e3o a qualquer momento, e n\u00f3s garantimos que elas sejam discutidas.<\/p>\n

Nosso laborat\u00f3rio de inova\u00e7\u00e3o considera as ideias que v\u00eam dos funcion\u00e1rios internamente e dos clientes externamente. A contribui\u00e7\u00e3o dos clientes \u00e9 fundamental, assim como a compreens\u00e3o do que os clientes est\u00e3o buscando em nosso produto.<\/p>\n

2024 \u00e9 o segundo ano consecutivo em que a Company Watch ganha um pr\u00eamio do setor – o Risk Management Award no British Credit Awards, organizado pelo Chartered Institute of Credit Management (CICM). O que essa honra significa para voc\u00ea?<\/h3>\n

Somos um dos menores players do mercado e competimos com algumas verdadeiras pot\u00eancias. Ser reconhecido pelo que fazemos d\u00e1 muita confian\u00e7a \u00e0 equipe e a motiva a continuar ultrapassando os limites. Fiquei muito orgulhoso da equipe por ganhar um pr\u00eamio t\u00e3o prestigioso.<\/p>\n

Voltando ao tema da inova\u00e7\u00e3o – a apresenta\u00e7\u00e3o que fizemos para o pr\u00eamio foi sobre o lan\u00e7amento de um novo produto. Ganhar o pr\u00eamio significa que continuamos a nos desafiar a criar novos produtos e novas ideias que sejam inovadoras no mercado.<\/p>\n

Gosto da posi\u00e7\u00e3o que ocupamos no mercado para conhecer bem nossos clientes, ficar pr\u00f3ximo deles e ser \u00e1geis o suficiente para nos adaptarmos \u00e0s suas necessidades, \u00e9 um bom lugar para se estar.<\/p>\n

Leia mais sobre inova\u00e7\u00e3o na Volaris:<\/h3>\n