{"id":25203,"date":"2024-04-17T00:54:00","date_gmt":"2024-04-17T04:54:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.volarisgroup.com\/acquired-knowledge\/innovationen-in-der-welt-des-risikomanagements\/"},"modified":"2025-01-22T09:58:44","modified_gmt":"2025-01-22T14:58:44","slug":"innovationen-in-der-welt-des-risikomanagements","status":"publish","type":"acquired-knowledge","link":"https:\/\/www.volarisgroup.com\/de\/acquired-knowledge\/innovationen-in-der-welt-des-risikomanagements\/","title":{"rendered":"Innovationen in der Welt des Risikomanagements"},"content":{"rendered":"

Finanzielle Risiken k\u00f6nnen pl\u00f6tzlich und in vielen Formen auftauchen, sei es durch wirtschaftliche, geopolitische oder umweltbedingte Ver\u00e4nderungen. Erfahrene Unternehmer wissen, dass Gesch\u00e4fte nie risikofrei sind, aber die F\u00e4higkeit, Risiken zu erkennen und zu managen, kann entscheidend sein.<\/span><\/p>\n

Warum ist ein gutes Risikomanagement wichtig?<\/span>
\n<\/span>Ein geschickter Umgang mit Risiken hat direkten Einfluss auf die Gesch\u00e4ftsergebnisse. In der Finanzdienstleistungs- und Versicherungsbranche k\u00f6nnen kritische Informationen w\u00e4hrend der Due-Diligence-Phase \u00fcber Erfolg oder Misserfolg entscheiden. F\u00fcr Unternehmen anderer Branchen \u2013 etwa in der Lieferkette \u2013 ist die F\u00e4higkeit, potenzielle Risiken mit Kunden oder Lieferanten zu bewerten, essentiell, um fundierte Entscheidungen zu treffen.<\/span><\/p>\n

Ein Beispiel aus der Praxis ist Company Watch, ein auf Risikomanagement spezialisiertes Unternehmen, das zur Volaris-Gruppe geh\u00f6rt. Seit 1998 hat Company Watch nahezu 90 % aller \u00f6ffentlichen Insolvenzen in Gro\u00dfbritannien im Voraus erkannt \u2013 eine beeindruckende Erfolgsquote, die von den Kunden sehr gesch\u00e4tzt wird.<\/span><\/p>\n

Company Watch steht exemplarisch f\u00fcr die Innovationsbereitschaft von Volaris-Unternehmen, die Experten in ihren jeweiligen vertikalen M\u00e4rkten sind. Das Unternehmen, das im <\/span>M\u00e4rz 2022 Teil der Volaris-Gruppe wurde<\/span><\/a>, hat seine marktf\u00fchrende Position nicht nur beibehalten, sondern auch stetig weiterentwickelt, um den Anforderungen einer sich wandelnden digitalen Landschaft gerecht zu werden.<\/span><\/p>\n

Durch kontinuierliche technologische Entwicklungen und ein starkes Engagement f\u00fcr Kunden bleibt Company Watch ein verl\u00e4sslicher Partner f\u00fcr Unternehmen, die in einer unsicheren Welt sichere Entscheidungen treffen wollen.<\/span><\/p>\n

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Company Watch, das zu Volaris geh\u00f6rt, ist ein preisgekr\u00f6nter Anbieter von Finanzanalysen. (Bildnachweis: CICM British Credit Awards<\/a>) <\/em><\/p>\n

Das Ziel des Unternehmens ist es, Kunden dabei zu helfen, finanzielle Risiken vorherzusagen, bevor diese zu finanziellen Verlusten f\u00fchren. Der Data-as-a-Service (DaaS)-Softwareanbieter unterh\u00e4lt eine Datenbank mit f\u00fcnf Millionen Unternehmen in Gro\u00dfbritannien \u2013 im Grunde die gesamte Unternehmensdatenbank des britischen Marktes. Innerhalb dieser Datenbank f\u00fchrt Company Watch im Auftrag seiner Kunden Due-Diligence-Pr\u00fcfungen und finanzielle Risikobewertungen durch.<\/span><\/p>\n

Craig Evans<\/b> wurde im November 2022 zum CEO von Company Watch ernannt, kurz nachdem die vorherigen Eigent\u00fcmer das Unternehmen an Volaris verkauft hatten und der fr\u00fchere CEO beschlossen hatte, sich einem neuen Unternehmen zuzuwenden. Er kam mit umfassender Erfahrung in diesem Bereich zu diesem Job, da er zuvor Gesch\u00e4ftsf\u00fchrer eines Wettbewerbers in derselben Branche war. Das Magazin <\/span>Acquired Knowledge<\/span><\/i> sprach mit Evans \u00fcber die Anwendung des maschinellen Lernens in seinem Unternehmen und dar\u00fcber, wie sein Team seinen Innovationsvorsprung bewahrt.<\/span><\/p>\n

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Was bedeutet es f\u00fcr Ihr Produkt, im aktuellen wirtschaftlichen Umfeld unternehmenskritisch zu sein?<\/h3>\n

Es ist eine gute Zeit f\u00fcr die Menschen, unser Produkt zu nutzen. Angesichts der Gespr\u00e4che \u00fcber die Rezession und die Inflation ist das Risikomanagement derzeit auf allen globalen M\u00e4rkten ein gro\u00dfes Thema, nicht nur in Gro\u00dfbritannien. <\/span>F\u00fcr viele Unternehmen stehen wir im Mittelpunkt, insbesondere wenn sie eine Due-Diligence-Pr\u00fcfung ihrer bestehenden Kunden und Lieferanten durchf\u00fchren.<\/span><\/p>\n

Maschinelles Lernen ist in das Softwareprodukt von Company Watch integriert. Wie wird es Teil eines n\u00fctzlichen Tools f\u00fcr Kunden?<\/h3>\n

Seit 2017 nutzen wir maschinelles Lernen, um unser Produkt zu verbessern. In Gro\u00dfbritannien enthalten die Finanzunterlagen von Unternehmen eine Mischung aus Finanzdaten und Text, in dem beschrieben wird, wie sich das Unternehmen entwickelt, vor welchen Herausforderungen es steht und wie die Eigent\u00fcmer die Zukunft sehen. <\/span>Typischerweise machen die verbalen Kommentare etwa zwei Drittel der Informationen aus.<\/span> Der Rest besteht aus Finanzdaten \u2013 also der Gewinn- und Verlustrechnung sowie der Bilanz. Die Finanzdaten werden eingegeben und durchlaufen anschlie\u00dfend einen Algorithmus.<\/span><\/p>\n

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Die Finanzanalysesoftware von Company Watch. (Bildnachweis: Website von Company Watch)<\/em><\/p>\n

Wir stellten fest, dass niemand in unserer Branche maschinelles Lernen oder KI eingesetzt hatte, um den Text zu analysieren. Also entwickelte Company Watch einen Algorithmus f\u00fcr maschinelles Lernen, um eine Stimmungsanalyse zu erstellen – eine Bewertung, die die positiven, negativen und neutralen Trends im Text darstellt. Das maschinelle Lernprogramm analysiert den gesamten Text in Finanzdokumenten und erstellt dann ein Diagramm mit allen Schl\u00fcsselw\u00f6rtern, die es als positiv und negativ einstuft. <\/span>Anschlie\u00dfend ordnet es sie ein und bewertet sie mit einem Gesamt-Score auf einer Skala von 100.<\/span><\/p>\n

Niemand sonst in unserem Markt nutzt maschinelles Lernen f\u00fcr Stimmungsanalysen, was uns ein Alleinstellungsmerkmal verschafft.<\/span><\/p>\n

-Craig Evans, CEO, Company Watch<\/span><\/p>\n

Was sind einige Beispiele daf\u00fcr, wie Kunden diese Technologie nutzen?<\/h3>\n

Kunden k\u00f6nnen nun effizient nach spezifischen Textphrasen in einer gro\u00dfen Datenbank mit Unternehmenseintr\u00e4gen suchen. Wenn etwa der Begriff „Steuerstreitigkeiten“ eingegeben wird, liefert der Algorithmus eine Liste aller Unternehmen, die diesen Begriff in ihren Finanzunterlagen erw\u00e4hnen. F\u00fcr Steuerfahnder oder \u00e4hnliche Branchen bietet dies immense Recherchem\u00f6glichkeiten, da das Programm die Arbeit schnell und pr\u00e4zise erledigt.<\/span><\/p>\n

Ein weiteres Beispiel: Seit Beginn des Konflikts zwischen Russland und der Ukraine geben Kunden Begriffe wie „Russland“ oder „Ukraine“ ein, um Unternehmen zu identifizieren, die potenziell betroffen sein k\u00f6nnten.<\/span><\/p>\n

Sie haben Steuerfahnder als eine Kategorie von Kunden erw\u00e4hnt, die Ihre Software nutzen k\u00f6nnten. Was sind weitere Anwendungsf\u00e4lle f\u00fcr Kunden?<\/h3>\n

Company Watch hat ein gro\u00dfes Portfolio von Kunden aus dem Finanzdienstleistungsbereich. <\/span>Underwriter, die mit Kreditgebern zusammenarbeiten, k\u00f6nnen unser Produkt nutzen, um das Risiko beim Underwriting zu bewerten. Unser Produkt erm\u00f6glicht es auch, „Covenant-Verst\u00f6\u00dfe“ bei Krediten zu identifizieren, oder ein Kunde kann nach dem Wort „Betrug“ suchen, um zu pr\u00fcfen, ob es Probleme in diesem Bereich gab. Es kann ebenfalls aufzeigen, ob ein Unternehmen in andere Finanzierungsarten wie Rechnungsdiskontierung oder Factoring involviert ist. Auch der Versicherungsmarkt nutzt unsere Software, insbesondere bei der Pr\u00fcfung von Risiken. So wird beispielsweise nach Kommentaren gesucht, in denen „gef\u00e4hrliche Abf\u00e4lle“ erw\u00e4hnt werden. Ein Kunde m\u00f6chte m\u00f6glicherweise wissen, ob diese in den B\u00fcchern des Unternehmens auftauchen und ob offengelegt wurde, dass das Unternehmen an deren Verbringung beteiligt ist.<\/span><\/p>\n

Wie stellen Sie als Unternehmensleiter sicher, dass Ihr Unternehmen innovativ und wettbewerbsf\u00e4hig bleibt?<\/h3>\n

F\u00fcr mich bedeutet Innovation st\u00e4ndige Ver\u00e4nderung und die Herausforderung, das Beste aus sich herauszuholen. Das kann bedeuten, dass man nach v\u00f6llig neuen Wegen sucht, Dinge zu tun. Wir sind einer der kleineren Akteure auf dem Markt, was uns agiler macht. Gr\u00f6\u00dfere Unternehmen brauchen aufgrund ihrer Gr\u00f6\u00dfe oft sehr lange, um sich anzupassen oder die Richtung zu \u00e4ndern. Bei Company Watch ist Agilit\u00e4t der Schl\u00fcssel. Innovation bedeutet f\u00fcr uns, vorausschauend zu denken, uns schnell zu bewegen und Markttrends zu setzen, denen andere folgen.<\/span><\/p>\n

Angesichts der Inflation, der Kriege im Nahen Osten und in der Ukraine, der Auswirkungen von COVID-19 und sogar der Klimarisiken sehen wir massive Ver\u00e4nderungen in der Art und Weise, wie unsere Kunden ihre Gesch\u00e4fte betreiben. Wir stellen uns konstant der Herausforderung, diese Ver\u00e4nderungen zu antizipieren und darauf zu reagieren. Innovation bedeutet f\u00fcr uns, kontinuierlich in die Weiterentwicklung unserer Produkte zu investieren, um den sich wandelnden Bed\u00fcrfnissen unserer Kunden gerecht zu werden.<\/span><\/p>\n

Wir stellen uns st\u00e4ndig die Frage:<\/span>
\n<\/span>‚Wie k\u00f6nnen wir unsere Produkte verbessern, um den Herausforderungen und Problemen unserer Kunden in ihren Branchen gerecht zu werden?‘<\/span>
\n<\/span>\u2013 Craig Evans, CEO, Company Watch<\/span><\/p>\n

Welche Systeme haben Sie eingerichtet, um sicherzustellen, dass Ihr Team kontinuierlich an Innovationen arbeitet?<\/h3>\n

Seit unserem Beitritt zu Volaris veranstalten wir ein monatliches Innovationslabor, bei dem wir uns einen halben Tag Zeit nehmen, um neue Ideen zu besprechen und Innovationspl\u00e4ne zu erstellen. Diese festgelegte Zeit gibt uns die M\u00f6glichkeit<\/span>, <\/b>uns vom Tagesgesch\u00e4ft zu l\u00f6sen und uns auf die Entwicklung neuer Produkte und Ans\u00e4tze zu konzentrieren.<\/span><\/p>\n

Unsere Mitarbeiter m\u00fcssen jedoch nicht bis zu diesem Treffen warten, um ihre Ideen einzubringen. Sie k\u00f6nnen jederzeit Vorschl\u00e4ge f\u00fcr das Innovationslabor einreichen, und wir stellen sicher, dass diese in den Diskussionen ber\u00fccksichtigt werden. Das Innovationslabor greift sowohl interne Ideen der Mitarbeiter als auch externes Feedback unserer Kunden<\/span> auf<\/span>.<\/b> Der Input unserer Kunden ist entscheidend, um zu verstehen, was sie von unserem Produkt erwarten und wie wir es verbessern k\u00f6nnen.<\/span><\/p>\n

2024 ist das zweite Jahr in Folge, in dem Company Watch einen Branchenpreis gewonnen hat – den Risk Management Award bei den British Credit Awards, der vom Chartered Institute of Credit Management (CICM) verliehen wird. Was bedeutet diese Auszeichnung f\u00fcr Sie?<\/h3>\n

Als kleinerer Anbieter auf einem Markt, der von Schwergewichten dominiert wird, gibt uns diese Anerkennung viel Selbstvertrauen. Sie motiviert unser Team, weiter an die Grenzen zu gehen. Ich war unglaublich stolz, als unser Team diese prestigetr\u00e4chtige Auszeichnung erhielt.<\/span><\/p>\n

In unserem Pitch f\u00fcr den Preis ging es um die Einf\u00fchrung eines neuen Produkts. Der Gewinn zeigt, dass wir die Herausforderung annehmen, neue Produkte und Ideen zu entwickeln, die auf dem Markt bahnbrechend sind. Unsere Position auf dem Markt erm\u00f6glicht es uns, unsere Kunden gut zu kennen, ihnen nahe zu sein und flexibel auf ihre Bed\u00fcrfnisse zu reagieren. Das ist eine starke Ausgangsposition.<\/span><\/p>\n

Lesen Sie mehr \u00fcber Innovation bei Volaris:<\/h3>\n